极目新闻记者 黄忠
通讯员 曾甜甜 柯美中
电影《孤注一掷》中，众多摩托车手10分钟内“跑分”洗钱800万元的情节令人印象深刻。
为赚“外快”，家住阳新的郑某南将自己的银行卡提供给他人用于“跑分”，同时，为了获取更多收益，介绍身边的亲朋好友加入这趟“生意”，从中“抽成”。
结果，郑某南和亲友等6人经黄石市阳新县检察院提起公诉后，全部获刑。6月20日，承办检察官向极目新闻记者介绍了案情始末。
获利大部分给了“中间人”
承办检察官介绍，2022年5月，郑某南在网吧上网时偶遇发小吴某某（另案处理）。聊天中，吴某某提到自己有一个赚钱的路子，用个人银行卡给网络赌博的钱过下账，每一万元可以提成两百元。
“你放心，风险很小的！”见到郑某南在犹豫，吴某某告知其只是把网络赌博的钱“洗白”，不容易被“抓到”，而且操作顺利还会有另外的“好处费”。听到获益不菲，郑某南便一口答应了。
半个月后，吴某某联系郑某南，告知上线已有洗钱“需求”，让其带好银行卡和他一起前往外地。吴某某和好友，带着郑某南到达上线指定的位置后，郑某南将自己的银行卡和手机提供给“跑分”人员使用。期间，郑某南的银行卡分三次转入31000元，在“跑分”人员指示下，郑某南在银行取现17500元交给对方，剩下的13500元留在银行卡中。
“我们是‘中间人’，你得分给我们一点。”事后，在吴某某的要求下，郑某南将其中的10000元作为“提成”分给吴某某和其朋友，每人分得5000元，自己则获利剩下的3500元。
为赚钱，拉亲朋好友“跑分”
第一次“跑分”获利后，郑某南喜不自禁，很快就将这笔“意外之财”用于日常花销。手头空空后，郑某南又蠢蠢欲动，想要再一次“跑分”挣钱。
“我跟吴某某关系那么好，为什么不能通过他直接找到上线呢？”想到上一次“跑分”，“中间人”分走了那么多收益，郑某南心有不甘，便找到吴某某说好话并要到了上线的联系方式。
“正是这一举动，让郑某南将身边的亲朋好友拖下了犯罪的深渊。”承办检察官介绍。
“你用自己的银行卡‘跑分’，额度总归是有限的。介绍其他人一起‘挣钱’，就可以抽取一部分的‘提成’，这场‘生意’便绵绵不绝。”加上上线后，上线告知郑某南，希望他能拉到更多的人提供银行卡用于“跑分”。
听到上线的话，“心动不已”的郑某南找到弟弟郑某才（另案处理），想着不但可以带着弟弟赚点“外快”，自己还能获得更多的收益。听到哥哥郑某南的介绍，郑某才觉得“大有可为”。随后，郑某才携带两张银行卡和郑某南一起前往对方指定的位置进行“跑分”，获取收益8349元。郑某才将其中的4449元作为“提成”分给郑某南，自己实际获利3900元。
用同样的方式，郑某南介绍了自己的亲朋好友郑某勇、明某和、郑某松等多人（均另案处理）出借银行卡进行“跑分”，从而获取其中的分成。
法网恢恢，6人全部获刑
2023年7月7日，公安机关在侦查郑某勇涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪一案时，顺藤摸瓜揪出了“介绍人”郑某南。同年7月9日，经传唤，郑某南向民警如实交代了犯罪事实。
2023年10月23日，郑某南被公安机关移送阳新县检察院审查起诉。郑某才、明某和、郑某松等其他5人也均被立案侦查。
经查，2022年5月至9月，郑某南经吴某某介绍，将自己名下的银行卡、手机及密码出借给他人用于转移网络赌博资金，从而获取非法利益。郑某南先后三次出借自己名下的银行卡等，为他人结算非法转账金额共计180598元，共获利10200元。同时，郑某南为获取更多非法利益，多次介绍郑某才、明某和、郑某松等人出借自己名下的银行卡转移网赌资金，为他人结算非法转账金额共计1095325元，在此期间，郑某南收取“提成”违法获利18800元，共计获利29000元。
2024年3月19日，根据查明的事实，阳新县检察院依法以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪对郑某南提起公诉。一审法院经审理，以犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处郑某南有期徒刑三年两个月，并处罚金八千元。宣判后，郑某南提起上诉。日前，二审法院维持原判。
郑某才、明某和、郑某松等5人被判处有期徒刑七个月至一年二个月不等，并处罚金。目前，判决都已生效。
承办检察官提醒，“跑分”是犯罪分子的“黑话”，就是“洗钱”的意思。所谓“跑分”兼职项目，实际上是帮助诈骗、赌博等违法犯罪团伙洗钱，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，参与者需要承担刑事责任、法律责任。同时，“跑分”过程中帮助洗钱，最后涉案的第三方账户将被公安机关司法冻结，直接影响个人征信，并将受到法律惩处。广大群众切莫被这些蝇头小利所诱惑，注意保护个人隐私信息，不要随意出租出借自己的身份信息、支付账号等，以免沦为犯罪分子的帮凶。
