潮新闻客户端 通讯员 胡欣楠
“浙江那边取现要求严格，肯定会问很多问题，切记不要泄露基金的事情！”近日，在诈骗分子的远程“指导”和反复叮嘱下，衢州市龙游县的陈女士（化名）深信自己正在参与一项合规的投资退款，并已将17.2万元现金准备寄出。
一切始于一条“兼职配音，日入过千”的网络私信。心动的陈女士按照指引，下载了一款名为梨花声音研修院的APP并购买了课程。几天后，客服主动联系她，称可以用“认购基金”的形式全额清退此前的培训费。
这正是当前“刷单返利”与“虚假投资”相结合的复合型诈骗的典型开端。
在客服的引导下，陈女士下载了另一款投资APP，并添加了一位“金牌规划师”的联系方式。对方开门见山，发来一张公司已在“国家反诈中心备案”的虚假截图，这瞬间突破了陈女士的心理防线。在“规划师”的指导下，陈女士小试牛刀，一天之内就成功“返现”2000元。初尝甜头的她，彻底掉入了骗子精心设计的陷阱。
当陈女士主动提出想加大“投资”时，骗子抛出了“实物等值兑换基金额度”的方案，即要求陈女士取出大量现金后，通过邮寄实物的方式完成“投资”。为了确保骗局成功，这位“导师”还提前为陈女士编写了一整套应对银行和警方的“剧本”，先是提前打预防针：“不要泄露基金退款的事情，避免引起不必要的误会。”当银行卡因频繁大额取现被冻结时，还指导陈女士以家里装修、带孩子看病、向亲戚借钱等借口搪塞。同时，骗子还营造对抗情绪，反复强调浙江地区麻烦，暗示银行和警方的干预是不必要的误会，企图让受害人对外界的劝阻产生抵触心理。
陈女士听信“导师”的话，辗转多个银行网点和ATM机的大额、分散取现。
而这一行为触发了浙江省“警银协作”反诈体系下的警银联动预警机制，龙游县公安局民警及时获得线索并迅速介入。面对民警，陈女士虽然慌张，但仍一边背诵着装修的说辞，一边要求民警为她出具解冻证明，以便继续取钱给骗子汇款。
“是所谓的‘退役军人’还是‘基金导师’让你投资？”面对入戏太深的陈女士，经验丰富的民警没有纠缠于装修的真假，而是根据同类案件的诈骗话术，精准地抛出了“灵魂一问”。这一问，直接点中了骗局的核心角色，让还在将信将疑的陈女士开始动摇，并最终承认了在“金牌规划师”指导下投资的事实。在民警详细剖析了骗子的诈骗手法和话术套路后，陈女士才恍然大悟，意识到自己差点将17.2万元积蓄亲手寄给骗子。
最终，龙游县公安局民警凭借敏锐的洞察力和耐心的劝导，成功从骗子手中抢回了这笔巨款。