极目新闻通讯员 李曼妮
近日，渤海银行武汉宜昌分行凭借敏锐的风险洞察力和严谨的业务操作流程，成功识别并堵截了一起疑似利用银行账户进行违法活动的风险事件，有效防范了“两卡”违法犯罪风险。
事发5月27日，一名自称“湖北前锋律师事务所员工”的男子苏某来到网点，申请办理工资卡。大堂经理在接待过程中发现，该客户对入职证明无法提供，且在询问开户用途及名下账户情况时，言辞闪烁、前后矛盾。当工作人员致电其声称的单位核实时，对方虽确认其员工身份，但明确表示并未委托办理工资卡业务。
面对工作人员的进一步核实与新规下的限额提醒，该客户不仅未能给出合理解释，反而多次变更开户理由，甚至否认之前的职业身份。鉴于该客户存在明显的身份存疑、开户动机不明以及潜在的出租出借账户风险，网点工作人员保持高度警惕，严格按照“断卡”行动相关要求，当场婉拒了其开户申请，并及时对该可疑人员进行了登记重点关注。
此次成功堵截异常开户，是渤海银行武汉分行落实账户管理主体责任、深化反诈工作的缩影。下一步，渤海银行武汉分行将继续坚持“风险为本”的原则，常态化开展典型案例学习与风险提示，不断提升全员对可疑行为的识别能力，严把账户准入关，从源头上遏制电信网络诈骗及洗钱犯罪滋生蔓延，为营造安全、清朗的金融环境贡献力量。