编者按：在保险行业，真正的价值不仅在于保单的数字，更在于服务背后的人性温度与专业坚守。今年起，我们正式推出《泰菁英》专栏，聚焦泰康人寿湖北分公司优秀代理人的成长故事与卓越实践，记录他们如何用真诚与专业书写保险事业的动人篇章。
个人简介：
2009年4月入司
2024年7月晋升初级组经理
现所辖团队人力12人
个人荣誉：
泰星二星会员
2025年湖北分公司保费王
湖北分公司2025年第一位600万精英
五星级服务明星
多次入围国内外旅游方案
在2025年泰康人寿湖北分公司的半年业绩榜单上，来自宜昌秭归的吴佑静以441万标保荣登全省第一，50天内连签5件大单、单件保单330万的业绩纷纷刷新了宜昌中支2025年的新纪录。从初级组经理到全省销冠，她用“先德后得”的职业理念和专业精神证明寿险行业没有捷径，唯有用十几年如一日的用心付出，才能在时间的沉淀中收获成功的果实。
情感账户培育，从创业陪伴到终身信任的服务闭环
把客户关系做成跨周期的情感定投，把长期主义做成沉淀式的信任储蓄。45岁的私企老板Y女士是吴佑静服务近20年的核心客户。回溯至客户创业初期，吴佑静曾在其资金链断裂时雪中送炭，这份超越工作关系的信任与支持，也成为她连签5单、累计441万业绩的重要基石。2025年3月，吴佑静在为Y女士办理保全服务时，偶然间发现客户账户内有大额资金，她连夜整理了养老社区的相关政策，用入住权和资产锁定双卖点设计了一份详细的保险计划。“我给客户算了一笔‘时间账’，68万5年期投入，不仅能对接燕园社区，更能在10年后形成稳定现金流。”正是将短期资金转化为长期规划的思路，令Y女士非常满意，当场就成功签单。“高客服务不是交易，是持续20年的情感复利。”在吴佑静的服务逻辑里，用心用情始终是不二法宝。客户偏爱“6”“8”等吉利数字，吴佑静在设计保单时精准匹配缴费金额；客户朋友圈晒出孩子获奖照片，她悄悄保存并制作成成长纪念册；每逢节气必发定制祝福，连客户爱喝的茶品都记录在专属档案中。最让Y女士动容的是，吴佑静将其朋友圈近三年的生活照做成电子相册，在她生日时配上文字：“见证您家庭的每个重要时刻，是我服务的意义。”这一些些小举动让客户彻底打开心扉：“小吴记住的不是我的保单，是我的人生。”
做客户的有心人，才能做单子的有缘人。吴佑静还建立了“三维服务档案”，除财务状况外，还记录客户家庭重大事件、健康指标与社交偏好。当客户提及孩子留学规划时，她立即联系启动泰康教育私享服务，帮助客户甄选丰富的子女教育资源；客户母亲住院时，她第一时间联系启动泰康绿通服务，为其提供更好的就医资源。“服务的终极形态是成为客户的生活管家。”全生命周期的陪伴，让Y女士从单一保单客户升级为累计保费超500万的家办客户。
生态体验赋能，从细节服务到价值共鸣的服务升级
用泰康生态构建高客服务护城河，以资源整合激活价值增长极。吴佑静深谙“个人能力有限，团队力量无穷”的道理。4月初，吴佑静邀请客户前来参观宜昌中支，并精心设计了“生态体验动线”。在参观前，吴佑静前后三次与中支领导进行沟通，为此次参观做足功课，得知客户关注资产私密性，在产品讲解时侧重家族信托的隔离功能。客户到达公司时，中支领导亲自在电梯口迎接，讲解健财体系统时特别强调“长期资产配置”理念；参观大健康超体实景沙盘，用北京燕园10年前首户居民夫妇的案例诠释养老社区价值；最后在VIP室现场展示泰康医疗资源网络。可谓纳米级的细节服务与安排让客户万分感慨，当客户触摸到燕园居民手写的感谢信时，当场就签下2件大单。“顾客需要的不是产品说明书，是可感知的生活图景。”吴佑静总结道。
靠团队搭台，让领导成了“服务好搭档”。虽然公司各项大健康生态资源丰富，但如何有效联结还靠自身的充分准备。吴佑静的展业包里永远备着两样东西：泰康养老社区宣传册与燕园居民生活视频。带客户实地参观时，她必讲记忆门诊的适老化设计；解读财经新闻时，总以国内外10年期国债收益率做对比。最经典的案例是，她为一位企业主客户设计方案时，规划了330万的年金保险，通过泰康医疗资源为其解决了母亲的专家会诊需求。“当保险产品与实体服务绑定，客户看到的不再是数字，是确定的未来。”
专业认知跃迁，从保险顾问到财务医生的服务突破
在吴佑静的签单逻辑中，蕴含着三次关键的认知突破：从“完成18万缺口”到“冲刺家办客户”的目标升级，从“推销产品”到“设计财务方案”的角色转变，以及从“满足需求”到“创造需求”的价值飞跃。这背后是她16年从业生涯中持续的专业加码——从保险顾问进阶为能全面管理财务的“家庭医生”。一次因不懂信托而错失大单的经历让她深刻意识到专业壁垒，自此她主动学习HWP健康财富规划师课程，自费研习家族办公室实务课程，逐步构建起覆盖保险、法律、税务的复合知识体系，并时刻把这种专业进化融入到客户服务中。她为企业主客户X先生设计的“保单+家族信托”组合方案，既能实现财富传承又规避债务风险，销售的本质是帮客户发现价值洼地，正如她所总结的：“当客户需求从单一保险扩展到财富管理时，我们必须先成为精通资产配置的‘财务医生’。”
从68万首单到330万飞跃，吴佑静的销冠之路印证着“先舍后得”的行业真理：舍去短期功利心，得到二十年客户信任；舍去单打独斗习惯，得到公司生态赋能；舍去产品推销套路，得到专业服务口碑。正如她在TOP200峰会上的分享：“寿险销售是时间的生意，用真心浇灌信任，用专业培育需求，终会在岁月里结出业绩的果实。”如今她已定下新目标：2025年再培育一位家办客户，冲刺第25届世纪圣典金奖。在泰康“大健康生态”的加持下，吴佑静正将个人成长融入更广阔的行业价值创造中——用服务深耕播种，以生态杠杆施肥，靠专业洞察结果，最终让“先做人后做事”的工作逻辑，在寿险行业的沃土中生长出参天大树。（文/黄宇星）