极目新闻记者 叶文波
黄金店铺收到一百万元的下单？是喜是忧？近日，凭借辖区金店老板上报的一条异常交易线索，武汉洪山警方快速出击、循线深挖，成功抓获3名黄金“取现手”，斩断一条涉诈洗钱链条，为外地群众拦截被骗资金共计200万元（极目新闻3月17日报道）。湖北山河律师事务所律师王怡珩表示，3名黄金“取现手”的行为涉嫌触犯《中华人民共和国刑法》，涉嫌构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。
湖北山河律师事务所律师王怡珩介绍，根据《中华人民共和国刑法》第三百一十二条，掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
此外，《最高人民法院 最高人民检察院关于办理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》（法释〔2025〕13号）明确：刑法第三百一十二条规定的“犯罪所得”，是指通过犯罪得到的赃款、赃物或其他财产性利益；“犯罪所得收益”，是指通过犯罪所得获取的孳息等财产性利益。“明知”包括知道或者应当知道。
“司法解释明确列举的审查因素包括：交易行为异常情况，资金账户异常情况，经手犯罪所得的具体方式等，并结合职业经历、与上游犯罪嫌疑人之间的关系以及其供述和辩解综合判断。”王怡珩律师表示，在司法实践中，对来源不明的财物，采取刻意回避、主动掩饰的行为，属于典型的“异常行为”；在无合理解释时，被告人无法提供反证，通过间接证据组合形成完整证明链条时，可以认定其对财物系犯罪所得存在“间接故意”或“放任”的心态。
王怡珩律师介绍，在此次案件中，以涉案女子为例，她按照所谓“扶贫项目工作人员”的指示购买黄金、取黄金、拟转交嫌疑男子，该女子购买黄金时自己并未付款，100万元购金款的转账方为深圳的受害人谢女士，涉案女子自称“谢女士是其儿媳妇”，她明知转账方不是其儿媳妇却撒谎，对资金来源异常放任不管，主观上涉嫌有“明知”的故意，加上深圳的谢女士系诈骗受害人，根据上述法律及司法解释的规定，涉案女子的行为已涉嫌构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
“涉案女子以为扶贫款从天而降，却不知自己正一步步成为犯罪链条中被利用的一环；男子冒充扶贫专员骗取黄金，自己成为涉诈资金转移的关键执行者；另一男子以为跨省送一趟货就能赚钱，却不知自己早已被警方布控，等待他的是法网恢恢。”王怡珩律师郑重提醒：天上不会掉馅饼。如果有人让你帮忙取东西、送东西，却说不清来源；如果有人让你用陌生人的钱买东西，却让你撒谎说是“亲戚购买的”；如果有人让你把东西藏起来、送到外地，却遮遮掩掩；请立即拨打110报警，不要为了“赚快钱”而“进牢房”。