湖北

极目新闻记者 黄忠 

通讯员 龚轩

电信网络诈骗,成为人民群众的心头之患。4月22日,极目新闻联合湖北省公安厅,针对高发的诈骗案件,邀请湖北省公安厅反诈中心负责人吴春丽以案说法,支招如何反诈,帮群众扎紧“钱袋子”。

从事刑事侦查16年的吴春丽,曾指挥侦办多起重特大电信网络诈骗案件,是我省打击电信网络诈骗专家。

“统计数据显示,2019年以来,湖北省四大类诈骗案件高发,排第一的是贷款代办信用卡类,占比24%。”吴春丽提醒,网上贷款要谨慎,切忌存在侥幸心理,不要轻信无息、低息等诱骗招术,否则就会落入骗子的圈套。

【案例一】

三姐妹组团来忽悠

诈骗了近三百万元

今年4月19日,咸宁警方披露了一起三姐妹组团实施“芝麻信用刷分”诈骗案件。

原来2019年4月,咸安区公安分局永安派出所接到群众上报线索,称当地某城中村有一处出租房内每日有多名女性进出,形迹可疑。民警调查发现,该出租屋内有人从事电信网络诈骗活动。

当年4月29日,经过缜密部署,办案民警突袭了该处窝点。当民警进入出租屋时,发现10名女子正坐在电脑前忙个不停,每人面前都有好几部不停闪烁微信、QQ对话的手机,网络另一端,还不断有人在咨询……

咸宁警方查获的作案工具

经过突审,警方了解到当天落网的10名女子均为团伙一般成员,陈甲、陈乙、陈丙(均为化名)三姐妹等团伙骨干当天并未在场。

在警方缜密工作下,陈乙、陈丙随后主动投案自首,陈甲也很快被警方抓捕归案。办案民警辗转国内多个省市,抓获犯罪嫌疑人15名,查证该诈骗团伙涉案金额近300万元。

【反诈揭骗术】

吴春丽介绍,陈丙主导的骗局并不复杂,她们自称为网络第三方平台工作人员,可以帮助他人快速刷高芝麻信用积分以提升个人借贷款额度,最高可达30万元。

“她们将目标锁定在急需用钱,而又因多种原因无法从银行贷款的人群。”吴春丽介绍,诈骗分子以正规平台为幌子,用较低的手续费为诱饵来“钓鱼”,很多人抱着试一试的心态,很快便“咬饵上钩”。

在诈骗过程中,团伙成员对受害人先是要求缴纳500元定金,当受害人按要求整理发送个人资料后,则再通过编辑整理反馈给受害人并要求缴纳尾款,当尾款到位后便拉黑处理,根本不存在所谓帮人提升芝麻信用分数的渠道。

【防骗有高招】

吴春丽提醒,要识别并防范此类诈骗并不难。首先,市民群众应明白,无论是正规网贷企业或是个人征信系统,都不可能收取几百元的费用后就可以快速提升贷款额度。

其次,如果真是有提升贷款额度的需求,可以先电话联系正规金融单位,咨询清楚后再进行操作,千万不要相信所谓的第三方平台和其他渠道,否则极易落入骗子的圈套。

【案例二】

一笔四千余元转账

挖出洗钱水房团伙

“水房”,是诈骗犯罪链条上负责拆分转移诈骗所得资金的关键环节。2020年5月,钟祥警方成功打掉一个电信诈骗洗钱“水房”团伙,抓获犯罪嫌疑人22名。

去年5月4日,市民熊先生向钟祥市公安局报警,称其遭遇电信诈骗。经了解,熊先生接到自称是某金融公司工作人员的电话,询问其是否需要贷款。在所谓的“客服”忽悠下,放款快、利息低、周期长等诱人条件打动了熊先生,下载了凯得金融APP并注册填写了个人及银行卡信息,最终被对方以“认证金解冻”的理由,通过银行卡汇款方式骗走了4600元。直到“客服”仍让他继续汇款,熊先生才意识到自己上当,随即报案。

钟祥便衣民警清点作案工具

接到报警后,民警立即着手清查案件资金流。随着调查的深入,租借杨某鑫等人支付账号的犯罪嫌疑人王某元渐渐浮出水面,去年5月13日,民警成功抓获王某元。经审讯,王某元交代了自己在外租借支付账号,供上线徐某月、喻某及王某进行拆分转移诈骗所得资金的犯罪事实。去年5月21日,民警赶赴荆门,在某银行门口将正准备取钱外逃的王某抓获。

随后,一张抓捕大网全面铺开,警方成功将剩余犯罪嫌疑人全部抓获。

【反诈揭骗术】

吴春丽介绍,网上贷款诈骗类案件,诈骗分子为吸引对象,常常把贷款条件压的很低,受害人熊先生正是被放款快、利息低等诱人条件打动。

“诈骗分子再以缴纳保证金、认证金、手续费等方式,要求受害人将钱转入指定账户,骗取钱财。”吴春丽告诉极目新闻记者,诈骗分子往往用“躺着就能赚钱、日赚斗金”的口号来租借支付账号,再通过租借的支付账号将诈骗所得拆分转移。殊不知,一旦出租、出借、出售的支付账户被不法分子用于犯罪,涉案账户的开户人及贩卖账户的犯罪嫌疑人,将可能构成诈骗罪、帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪等罪名。

【防骗有高招】

吴春丽提醒,广大市民一定要保护好个人信息,切勿出租、出借、出售自己的账户,以免受到法律制裁和信用惩戒。

“网上贷款要谨慎,切忌存在侥幸心理,不要轻信无息、低息等诈骗陷阱,莫因急需资金或低息诱惑而通过网络、地下等非法途径贷款。”吴春丽提醒,确需贷款,最正规、最安全的方式就是到银行等国家正规金融机构办理,正规贷款平台不会在贷款前收取任何费用,更不会收取保证金、认证金、手续费等费用。市民一旦发现遭遇被骗,请及时拨打110报警。

【案例三】

冒充惠普小额贷款

以刷流水为由诈骗

2018年2月,宜昌当阳淯溪派出所接到鲁女士的报警:她称收到一条信息,说她的贷款在某银行“惠普小额贷款”平台上审核已通过,请与客服联系。

虽然和以往贷款的形式有所不同,但鲁女士并没有防备,在客服“验流动资金”和“刷流水”为由的引导下,总共被骗24000元,这些钱都流入了一个陌生的账号。

警方调查发现,账户的户主叫郭某。郭某与丈夫汤某在东南亚某地经营了一家酒店。办案民警通过郭某账户的资金流向发现,截止到郭某夫妇被公安机关抓获,两人共计帮助电信诈骗人员套取133名受害人资金150余万元,非法获利近8万元。

洗钱的抓住了,但骗钱的还没有抓到!当阳警方继续深挖犯罪线索,通过比对发现,鲁女士的个人信息是从其中一个名叫“北风”的QQ账号泄露出去的,经过身份核实,一个以“北风”钟某为首的侵犯公民个人信息犯罪团伙浮出了水面。

宜昌警方收网抓获犯罪嫌疑人

2019年10月,当阳警方立即行动,将钟某等嫌疑人抓获。随后,办案民警深入调查,揭开了“北风”背后诈骗分子的神秘面纱——鲁女士的被骗款最终流入了一个叫黄某的账户。办案民警立即赶往江西,一举将黄某抓获。

【反诈揭骗术】

“受害者共同的特点都是有资金需求,但因各种问题无法从银行贷款。”吴春丽表示,受害群众往往轻信犯罪分子在网页小广告上推荐的无抵押小额网贷APP,填写个人信息后,成为诈骗分子的精准诈骗对象。一旦受害群众心动“上钩”后,诈骗分子往往以工本费、解冻费、手续费等理由,一步步诱导受害人转账。等到受害人发现上当后,钱已经进入诈骗分子的账户。

【防骗有高招】

吴春丽提醒,市民群众千万不要轻信网友、网站、手机应用发布的贷款广告,不扫描、不点击任何来源不明的二维码和连接,避免让骗子乘虚而入。

与此同时,广大市民办理贷款时一定要通过正规渠道,不要贪图方便心存侥幸,对网络上的平台广告要加以甄别,一切先行缴付手续费、保证金的,均为诈骗。


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责任编辑:陈嫣然


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